- Synchronisation automatisée via des services intégrés ou des projets communautaires.
- Prise en charge étendue de divers formats de fichiers financiers et modèles personnalisables.
- Systèmes intelligents de prévention des doublons basés sur les identifiants de transaction.
- Gestion flexible des importations manuelles et des ajustements de conversion de devises.
Si vous venez de découvrir Actual Budget, vous vous demandez sans doute comment transférer vos coordonnées bancaires dans le programme sans avoir à saisir manuellement chaque achat, même le plus petit. Rassurez-vous, c'est possible. Plusieurs solutions pour respecter votre budgetDe l'automatisation complète à la méthode classique de téléchargement de fichier, en s'adaptant aux autorisations de votre banque et à vos préférences.
L'essentiel est de ne pas se laisser submerger si le format de votre banque ressemble à des hiéroglyphes ; l'outil propose options de configuration assez flexibles Pour que toutes les données soient parfaitement cohérentes. Que vous recherchiez une solution rapide ou un contrôle absolu sur chaque centime, voici un guide détaillé pour mettre de l'ordre dans vos finances sans vous arracher les cheveux.
Synchronisation directe avec votre entité
Si vous ne souhaitez pas télécharger vos relevés chaque semaine, Actual Budget vous permet de lier certains comptes bancaires par l'intermédiaire de fournisseurs tels que SimpleFIN, GoCardless, Enable Banking, Akahu ou Pluggy.ai, selon le pays et l'établissement. Cette fonctionnalité nécessite l'utilisation de actual-server et configurez les identifiants pour le fournisseur correspondant. Une fois le compte lié, vous devrez appuyer sur Synchronisation bancaire pour demander les transactions les plus récentes, car l'application ne les télécharge pas automatiquement en arrière-plan.
Importation de fichiers financiers standard
Si vous préférez un contrôle plus manuel ou si votre banque n'est pas à l'aise avec les API, la meilleure solution consiste à télécharger votre relevé depuis le site web de votre banque. Le logiciel est compatible avec les formats les plus courants, tels que : CSV, QIF, OFX, QFX et CAMTSi votre banque propose plusieurs options, il est préférable de choisir. OFX ou QFX, car elles contiennent généralement des identifiants et des données plus complets qui facilitent la détection des transactions en double.
Le processus est très simple : il vous suffit de vous connecter au compte sur lequel vous souhaitez transférer les données, puis de cliquer sur le Bouton Importer et sélectionnez le fichier que vous venez de télécharger depuis votre banque en ligne.
Maîtriser l'importation de fichiers CSV
Lorsque la banque ne vous permet de télécharger que des fichiers CSV (qui sont essentiellement des tableaux de texte), la procédure requiert un peu plus d'attention. Après avoir cliqué sur Importer et sélectionné l'option CSV, vous devrez… cartographier les champs Ainsi, le budget réel sait quelle colonne correspond à la date, quelle colonne correspond au montant et quelle colonne correspond à la description. Si vous constatez que la date ne correspond pas (remarquez la couleur verte qui indique comment le programme l'interprète), vous pouvez modifier le format de date dans le menu déroulant.
Il arrive que le fichier ne se charge pas à cause du délimiteur (virgules, points-virgules, etc.) ; si cela se produit, essayez… ajuster le délimiteur CSV jusqu'à ce que le programme le reconnaisse. De plus, vous avez plus d'un tour dans votre sac : vous pouvez activer Montant de retournement inverser le signe de tous les montants ou utiliser Ajouter un multiplicateur Si vous devez effectuer une conversion de devises approximative rapidement. Si votre banque sépare les revenus et les dépenses dans deux colonnes différentes, activez l'option permettant de Divisez les montants en colonnes d'entrée et de sortie.
Saisie manuelle des données
Si vous possédez un compte qui ne vous permet pas d'exporter vos transactions ni de vous connecter via la synchronisation bancaire, vous pouvez toujours recourir à ajout d'un manuel des transactionsBien que ce soit la méthode la plus longue, c'est le seul moyen de gérer les comptes qui ne peuvent être contrôlés par aucune autre méthode. Il suffit d'aller sur le compte concerné et d'appuyer sur Ajouter un nouveau et remplissez les champs de mouvement.
Comment Actual Budget évite les transactions en double
L'un des principaux problèmes lors de l'importation est de se retrouver avec une liste remplie de transactions en double. Actual Budget y remédie en... système de détection automatique des doublonsCela fonctionne à merveille avec les fichiers OFX/QFX car ils utilisent un identifiant unique pour chaque opération. Si vous importez un fichier, le programme Vérifiez d'abord l'identité. puis analyse s'il existe une autre transaction à la même date, avec le même montant et un bénéficiaire similaire.
Un détail très utile est que le système toujours donner la priorité à la transaction importéeSi vous avez saisi une dépense manuellement puis l'avez importée depuis votre compte bancaire, le programme mettra à jour la date pour qu'elle corresponde exactement à celle de la banque. Cette mise à jour est essentielle pour que le solde soit précis au centime près. Lorsque l'option de regroupement avec les transactions existantes est activée, la case à cocher correspondante apparaît. Réimporter les transactions suppriméesSi cette option reste cochée, les opérations importées puis supprimées peuvent réapparaître lors d'une nouvelle importation.
Limitations liées aux pièces et aux sauvegardes
Actual Budget ne propose actuellement pas Prise en charge native de plusieurs devisesL'application est indépendante des devises, mais interprète tous les montants budgétaires comme s'ils étaient exprimés dans la même devise. Si vous gérez des comptes dans des devises différentes, vous devrez convertir les transactions avant de les importer ou utiliser la méthode expérimentale basée sur des règles et des taux de change configurés manuellement.
Pour ceux qui gèrent plusieurs profils ou qui ont besoin d'effectuer des sauvegardes, n'oubliez pas que les sauvegardes sont créées automatiquement. avant chaque importation ou mettre à jour. Il est fortement déconseillé d'ouvrir des sauvegardes vides (elles pèsent généralement environ 113 Ko) afin d'éviter toute perte de données. Si vous devez supprimer un compte sans affecter votre historique, utilisez l'option permettant de Masquer le compte Au lieu de le supprimer, vous conserverez ainsi vos archives intactes.
Je suis un passionné de technologie qui a fait de ses intérêts de « geek » un métier. J'ai passé plus de 10 ans de ma vie à utiliser des technologies de pointe et à bricoler toutes sortes de programmes par pure curiosité. Aujourd'hui, je me spécialise dans l'informatique et les jeux vidéo. En effet, depuis plus de 5 ans, j'écris pour différents sites Web sur la technologie et les jeux vidéo, créant des articles qui cherchent à vous donner les informations dont vous avez besoin dans un langage compréhensible par tous.
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