Ciamar a bhios fios agam far a bheil airgead falaichte

Ciamar a tha fios agad càite tha airgead falaichte ann?
An-dràsta, tha mòran dhaoine neònach fios a bhith agad a bheil airgead falaichte am badeigin. Ge bith co-dhiù mar thoradh air an rannsachadh airson ionmhas, oighreachdan neo-aithnichte no dìreach a-mach à feòrachas, tha am beachd air airgead falaichte a lorg a-riamh air ùidh mhòr a thogail. Ach, faodaidh e a bhith na dhùbhlan a bhith a’ dearbhadh càite a bheil an t-airgead sin suidhichte. Gu fortanach, tha diofar dhòighean agus innealan ann a chuidicheas sinn san obair seo. San artaigil seo, nì sinn sgrùdadh air cuid de ro-innleachdan airson a bhith a’ lorg airgead falaichte agus ag ionnsachadh mar a gheibh thu fios far a bheil airgead falaichte.

1.- Lorg fiosan corporra
Nuair a bhios tu a’ lorg airgead falaichte, tha e cudromach aire a thoirt do sanasan corporra a dh’ fhaodadh a làthaireachd fhoillseachadh. Tha cuid de na sanasan cumanta a’ toirt a-steach: atharrachaidhean amharasach ann am ballachan no làr, nithean neònach a tha a’ coimhead a-mach à àite, no eadhon atharrachaidhean ann an giùlan pheataichean. A bharrachd air an sin, faodaidh e a bhith cuideachail eòlas togail bunaiteach a bhith agad gus roinnean dìomhair no àiteachan a chomharrachadh far am faodadh airgead a bhith falaichte aig cuideigin.

2.- Cleachdadh teicneòlas adhartach
Ann a bhith a’ lorg airgead falaichte, faodaidh cleachdadh teicneòlas an obair a dhèanamh nas fhasa. Mar eisimpleir, tha innealan lorg meatailt ann a chuidicheas le bhith a’ lorg nithean luachmhor air an tiodhlacadh san talamh Tha camarathan ìomhaighean teirmeach ann cuideachd a lorgas atharrachaidhean teothachd ann am ballachan, a dh’ fhaodadh a bhith a’ nochdadh gu bheil roinnean dìomhair ann. A bharrachd air an sin, faodaidh cleachdadh sganairean tricead rèidio luchd-sgaoilidh falaichte fhoillseachadh a dh’ fhaodadh a bhith co-cheangailte ri airgead falaichte.

3.- Fastadh proifeiseantaich
Nuair a bhios an rannsachadh airson airgead falaichte a’ fàs nas iom-fhillte no ma tha feum air eòlas sònraichte, tha e ciallach beachdachadh air fastadh proifeiseantaich air a’ chuspair Mar eisimpleir, tha uidheamachd agus dòighean adhartach aig companaidhean a lorgas nithean luachmhor gus airgead falaichte a lorg nas èifeachdaiche. Mar an ceudna, faodaidh buidhnean sgrùdaidh prìobhaideach a bhith na chuideachadh mòr, leis gu bheil eòlas agus eòlas aca ann a bhith a’ lorg maoin falaichte.

Ann an co-dhùnadh, faodaidh a bhith a’ lorg airgead falaichte a bhith dùbhlanach, ach leis na dòighean agus na h-innealan ceart, tha e comasach a làthaireachd fhoillseachadh Ge bith an ann le bhith a’ cumail sùil air fiosan corporra, a’ cleachdadh teicneòlas adhartach, no a’ fastadh phroifeiseantaich, le fios càite a bheil airgead falaichte. bi nad fhìrinn. Cuimhnich an-còmhnaidh a bhith an sàs gu laghail agus beusachd anns na rannsachaidhean agad, leis gu bheil e cudromach urram a thoirt do phrìobhaideachd agus còraichean chàich. Math fortanach anns an rannsachadh agad!

1. ⁤Stòran agus ro-innleachdan‌ gus airgead falaichte a lorg

Tha eòlaichean sgrùdaidh ionmhais an-còmhnaidh a’ coimhead airson dòighean air lorg airgead falaichte agus cùm sùil air maoin falaichte. Thairis air na bliadhnaichean, diofar stòran agus ro-innleachdan airson an adhbhair seo. Seo cuid de na dòighean as cumanta agus as èifeachdaiche as urrainn do luchd-sgrùdaidh airgead falaichte a lorg agus a lorg.

Mion-sgrùdadh air clàran cunntasachd: Tha an dòigh-obrach seo a’ toirt a-steach ath-sgrùdadh mionaideach air clàran ionmhais gus coimhead airson neo-riaghailteachdan a dh’ fhaodadh nochdadh gu bheil airgead falaichte ann. Nì luchd-sgrùdaidh mion-sgrùdadh air leabhraichean cunntasachd, gnothaichean banca, bileagan cìse, am measg sgrìobhainnean eile gus pàtrain amharasach no eadar-dhealachaidhean ann an clàran a chomharrachadh. A bharrachd air an sin, faodaidh iad cuideachd sgrùdadh a dhèanamh air cùisean seachain chìsean, airgead a’ glaodhadh no gnìomhan ionmhais mì-laghail eile co-cheangailte ri bhith a’ falach airgead.

Lorg maoin thall thairis: Bidh mòran dhaoine is chompanaidhean a’ feuchainn ri airgead fhalach ann an tèarmannan cìse no thall thairis. Bidh luchd-sgrùdaidh ionmhais a’ cleachdadh diofar thùsan agus ro-innleachdan gus na maoinean falaichte sin a lorg. Dh’ fhaodadh seo a bhith a’ toirt a-steach ath-sgrùdadh air clàran banca eadar-nàiseanta, co-obrachadh le ùghdarrasan cèin, mion-sgrùdadh air gluasadan eadar-nàiseanta, agus sgrùdadh cunntasan thar-oirthir. Faodaidh tu cuideachd co-chomhairleachadh stòran-dàta poblach is prìobhaideach gus comharran de mhaoin fhalach a lorg.

A’ cumail sùil air gnothaichean amharasach: Bidh a bhith a’ lorg airgead falaichte gu tric a’ ciallachadh a bhith a’ leantainn lorg gnothaichean amharasach. Bidh luchd-sgrùdaidh ionmhais a’ cleachdadh dhòighean sgrùdaidh dàta adhartach agus innealan sgrùdaidh gus sùil a chumail air sruthan airgid agus gnothaichean. còmhdhail banca. Dh’fhaodadh seo a bhith a’ toirt a-steach a bhith a’ cumail sùil air gnothaichean eadar diofar chunntasan, a’ cumail sùil air pàighidhean airgid neo-chlàraichte, a’ mion-sgrùdadh gluasadan neo-àbhaisteach airgid, agus ag ath-sgrùdadh chlàran de ghnothaichean amharasach air an aithris le institiudan ionmhais. Is e am prìomh amas pàtranan ionmhais agus giùlan a chomharrachadh a tha nan comharra air airgead falaichte.

2. Soidhnichean agus soidhnichean fiosaigeach airgead falaichte ann an togalaichean

Nar miann airson faighinn a-mach airgead falaichte, feumaidh sinn ionnsachadh an aithneachadh comharraidhean corporra agus comharraidhean a dh’ fhaodas an t-àite-falaich aca fhoillseachadh ann an toglaichean.⁤ Ged is e gnìomh a th’ ann a dh’ fheumas foighidinn agus aire gu mion-fhiosrachadh, faodaidh na soidhnichean sin sanasan luachmhor a thoirt dhaibhsan a tha a’ sireadh beairteas falaichte.

1. Comharran agus milleadh amharasach: Is e aon de na ciad chomharran a lorgas sinn suaicheantasan neo-àbhaisteach air ballachan, làir no mullaichean. Faodaidh iad seo a bhith nan comharran gu bheil cuideigin air feuchainn ri airgead-crìche fhalach. Feumaidh sinn cuideachd a bhith faiceallach milleadh o chionn ghoirid tha coltas gun deach sin a chàradh gu sgiobalta, oir dh’ fhaodadh seo a bhith a’ nochdadh gun deach bacadh a chuir air rudeigin gus airgead a chuir am falach.

2. Eileamaidean a-mach à àite: Is e soidhne eile airson beachdachadh air làthaireachd nithean annasach no neo-iomchaidh air seilbh. Mar eisimpleir, lorg ⁢ brat le faochadh neo-àbhaisteach Faodaidh e nochdadh gun deach a chleachdadh gus airgead no sgrìobhainnean cudromach fhalach. San aon dòigh, dorsan no ballachan meallta Faodaidh iad moladh gu bheil àite-falaich dìomhair ann.

3. Àiteachan do-ruigsinneach no cuingealaichte: Ma lorgas sinn raointean ruigsinneachd duilich No raointean air am bacadh air togalach, is dòcha gu bheil sinn air beulaibh soidhne de airgead falaichte. Faodaidh na h-àiteachan sin a bhith a’ toirt a-steach ùrlaran glaiste, mullaichean àrda gun sgrùdadh airson eadhon pìoban drèanaidh seulaichte. Le bhith furachail dha na h-àiteachan sin faodaidh sinn faighinn a-mach air ionmhas falaichte ris nach robh dùil.

Cuimhnich dè a choimheadas tu airgead falaichte Feumaidh e dòigh-obrach mhionaideach agus deònach ùine agus oidhirp a thasgadh. Ach, mas urrainn dhuinn na comharran corporra agus na comharran iomchaidh aithneachadh, dh’ fhaodadh sinn a bhith nan fìor shealgairean fortan. Na dèan dì-meas air cho cudromach sa tha e aire a thoirt don mhion-fhiosrachadh as lugha!

3. Cleachdadh teicneòlas adhartach ⁢ gus tasgaidhean falaichte a lorg

Tha teicneòlas adhartach air an dòigh sa bheil sinn a’ coimhead airson tasgaidhean falaichte de airgead a thoirt air ais. A-nis, tha grunn innealan agus dhòighean-obrach ann a leigeas leinn faighinn a-mach gu ceart gu bheil airgead falaichte ann an àiteachan do-chreidsinneach Is e aon de na teicneòlasan sin an sganair tricead àrd, a bhios a’ cleachdadh tonnan electromagnetic gus atharrachaidhean anns an raon magnetach a chomharrachadh agus tasgaidhean airgid a lorg. Tha an teicneòlas seo gu sònraichte feumail airson faighinn a-mach airgead falaichte ann am ballachan, làir no àirneis.

Is e teicneòlas adhartach eile a thathas a’ cleachdadh gus tasgaidhean falaichte a lorg an camara teirmeach. Tha an camara seo comasach air an teas a thèid a sgaoileadh le nithean fhaicinn, a tha ga dhèanamh comasach atharrachaidhean teothachd a chomharrachadh a dh’ fhaodadh a bhith a ’nochdadh làthaireachd airgead falaichte. Mar eisimpleir, ma bhios nì a’ sgaoileadh barrachd teas na tha àbhaisteach ann an raon sònraichte, dh’ fhaodadh e a bhith na chomharra gu bheil tasgadan airgid falaichte san àite sin.

A bharrachd air na teicneòlasan sin, tha tagraidhean bathar-bog ann cuideachd a bhios a’ cleachdadh algorithms sòlaimte gus pàtrain a sgrùdadh agus fiosrachadh fhaighinn mu shuidheachadh tasgaidhean falaichte. Faodaidh na h-aplacaidean sin lorg atharrachaidhean ann an cuairteachadh cuideam ann an seòmar no comharran amharasach sam bith a tha a’ nochdadh gum faodadh airgead falaichte a bhith ann. Le bhith a’ cothlamadh nan innealan teicneòlais adhartach sin le eòlas agus eòlas eòlaichean lorg tasgaidh falaichte, gheibhear toraidhean ceart agus earbsach.

4. Sgrùdadh Ionmhais: A 'cumail sùil air gnothaichean amharasach

La sgrùdadh ionmhais Tha e na inneal riatanach dha ùghdarrasan agus companaidhean a tha airson sùil a chumail gnothaichean amharasach agus lorg airgead falaichte. Tro mhion-sgrùdadh iomlan air clàran ionmhais, faodar pàtrain agus neo-riaghailteachdan a chomharrachadh a dh’ fhaodadh gnìomhan mì-laghail leithid airgead a chuir air bhog, foill, no seachnadh chìsean. Tha a bhith a’ cruinneachadh fianais làidir agus a’ co-obrachadh le eòlaichean gèillidh deatamach ann a bhith a’ dèanamh an seòrsa rannsachaidhean sin. gu h-èifeachdach.

Is e aon de na prìomh dhòighean air an cleachdadh ann an sgrùdadh ionmhais tha an tracadh malairtTha seo a’ gabhail a-steach a bhith a’ leantainn slighe de ghnothaichean co-cheangailte ri neach no companaidh amharasach, a’ mion-sgrùdadh gluasadan airgid, gluasadan banca agus gnothaichean ionmhais eile. Is e an t-amas gnìomhachd neo-àbhaisteach no amharasach sam bith a chomharrachadh a dh’ fhaodadh a bhith a’ nochdadh gu bheil airgead falaichte no gnìomhan eucorach ann.

Gus airgead a dhèanamh tracadh malairt amharasach, tha e cudromach gum bi proifeiseantaich air an trèanadh agus innealan sònraichte. Na h-eòlaichean ann an sgrùdadh ionmhais Bidh iad a’ cleachdadh measgachadh de dhòighean, leithid mion-sgrùdadh air clàran banca, ath-sgrùdadh aithrisean ionmhais, agus lorg ceanglaichean eadar diofar bhuidhnean ionmhais. A bharrachd air an sin, faodaidh cleachdadh bathar-bog sònraichte agus stòran-dàta comharrachadh pàtrain agus giùlan neo-riaghailteach a dh’ fhaodadh a dhol gun mhothachadh air dhòigh eile.

5. Ciamar a chomharrachadh comharran de airgead falaichte ann an cunntasan banca

1. Pàtran clàr de ghnìomhachd ionmhasail: Una dòigh èifeachdach Is e aon dòigh air comharran airgid a tha falaichte ann an cunntasan banca a chomharrachadh sgrùdadh a dhèanamh air pàtrain gnìomhachd ionmhais. Faodaidh gluasad tric de shuimean mòra airgid bho aon chunntas gu cunntas eile no gluasad cunbhalach airgead gu cunntasan cèin a bhith na chomharra inntinneach. A bharrachd air an sin, thoir aire do ghnothaichean neo-àbhaisteach no amharasach, leithid tasgaidhean mòra airgid nach eil a’ freagairt air teachd-a-steach a chaidh aithris.

2. Ioma chunntasan ceangailte ri aon neach: Is e feart eile mu bhith ag aithneachadh airgead a tha falaichte ann an cunntasan banca a bhith a’ coimhead airson grunn chunntasan ceangailte ri aon neach. Ma tha aig duine iomadach cunntas fon ainm agad no a’ cleachdadh ainmean eadar-dhealaichte ach dàta pearsanta co-ionann, dh’ fhaodadh seo a bhith a’ nochdadh oidhirp air maoin fhalach. Cuideachd, dèan sgrùdadh a bheil na cunntasan sin co-cheangailte ri companaidhean shligean no structaran iom-fhillte a tha gan dèanamh duilich an lorg. Dh’ fhaodadh làthaireachd ioma-chunntasan a tha dlùth cheangailte riutha a bhith nan comharra air gnìomhan mì-laghail no seachain chìsean a dh’aona ghnothach.

3. Cleachdadh àitean-cìse agus buidhnean far-oirthir: Is e raointean cruinn-eòlasach no uachdranasan a tha a’ tabhann buannachdan cìse agus fìor dhìomhaireachd bancaidh a th’ ann an ionadan cìse agus buidhnean far-oirthir. Bidh na h-àiteachan sin gu tric air an cleachdadh le daoine fa leth no companaidhean gus airgead no maoin mì-laghail a shealg. Nuair a thathar a’ sgrùdadh shoidhnichean airgid a tha falaichte ann an cunntasan banca, tha e deatamach sùil a chumail air gnothaichean sam bith le buidhnean far-oirthir no gluasadan airgid gu ionadan cìse. Dh’ fhaodadh iad sin a bhith a’ toirt a-steach gluasadan amharasach tro eadar-mheadhanairean far-oirthir no cruthachadh structaran iom-fhillte a tha ag amas air fìor shealbh maoin fhalach.

6. Molaidhean laghail is beusanta airson “lorg airgead falaichte”

Anns an t-saoghal sruth, an glanadh airgid Tha e na dhuilgheadas a tha a’ toirt buaidh air comann-sòisealta agus an eaconamaidh san fharsaingeachd. Air an adhbhar seo, tha e riatanach eòlas làidir a bhith agad air a’ bhileag molaidhean laghail agus beusanta ‌ gus airgead falaichte a lorg.⁣ Gu h-ìosal, tha sinn a’ taisbeanadh cuid de stiùiridhean cudromach airson a chumail nad inntinn.

An toiseach, tha e riatanach fios agus cumail ris na riaghailtean gnàthach co-cheangailte ri airgead-airgid. A bharrachd air an sin, tha e cudromach gun lean thu na stiùiridhean a stèidhich buidhnean eadar-nàiseanta leithid a’ Bhuidheann Gnìomha Gnìomh Ionmhais an-aghaidh Togail Airgead (FATF) agus na h-Aonadan Fiosrachaidh Ionmhais (FIU).

A bharrachd air a bhith a’ cumail ri riaghailtean, Tha e cudromach poileasaidhean agus modhan-obrach a-staigh a stèidheachadh anns a ’chompanaidh no buidheann airson airgead falaichte a lorg. Tha seo a’ ciallachadh a bhith a’ dèanamh mion-sgrùdadh farsaing air teachdaichean, solaraichean agus gnothaichean amharasach. Mar an ceudna, feumar siostaman sgrùdaidh agus aithris a chuir an gnìomh gus neo-riaghailteachdan a dh’ fhaodadh a bhith ann. Tha e ciallach luchd-obrach eòlach agus eòlach a bhith agad anns a’ chùis gus na gnìomhan sin a choileanadh. dòigh èifeachdach.

7. Comhairle phroifeiseanta: com-pàirt a thoirt do eòlaichean ann a bhith a’ lorg maoin chaillte

Comhairle proifeasanta: Faodaidh a bhith a’ lorg maoin chaillte uaireannan a bhith na obair iom-fhillte agus dùbhlanach. Air an adhbhar seo, tha e deatamach gum bi comhairle eòlach agad san raon Faodaidh proifeasanta le eòlas ann an suidheachadh maoin caillte an dòigh-obrach sònraichte agus an eòlas teignigeach a tha riatanach airson soirbheachas san rannsachadh seo a thoirt seachad.

Cuir a-steach eòlaichean: Le bhith a’ toirt a-steach eòlaichean ann a bhith a’ lorg maoin air chall, tha na cothroman air soirbheas air a dhol am meud gu mòr. Tha eòlas agus eòlas farsaing aig na proifeiseantaich sin ann an tracadh maoin, a bharrachd air cothrom air innealan agus goireasan sònraichte. Faodaidh an t-eòlas agad ann an dòighean sgrùdaidh agus an lìonra de luchd-fios agad a bhith na chuideachadh mòr ann a bhith a’ lorg agus a’ faighinn air ais maoin chaillte gu h-èifeachdach.

Buannachdan a bhith aig eòlaichean: ⁣ Chan e a-mhàin gu bheil an eòlas agus an eòlas riatanach aig eòlaichean ann a bhith a’ lorg maoin a chaidh air chall, ach tha iad cuideachd comasach air an suidheachadh a sgrùdadh gu reusanta. Faodaidh an dòigh rianail agad agus an comas air sanasan a leantainn agus fiosrachadh iomchaidh fhaighinn diofar a dhèanamh ann an soirbheachas do rannsachadh. A bharrachd air an sin, faodaidh an t-eòlas agad air na laghan agus na riaghailtean a tha buntainneach ri faighinn air ais maoin caillte dèanamh cinnteach gu bheil a h-uile modh-obrach air a choileanadh gu laghail agus gu beusach. Ann an ùine ghoirid, is e co-dhùnadh snasail a th’ ann a bhith a’ toirt a-steach eòlaichean ann a bhith a’ lorg maoin air chall a dh’ fhaodadh na cothroman soirbheachais is ath-bheothachaidh àrdachadh gu mòr.