銀行取引を実際の予算にインポートするための完全ガイド

Actual Budgetを使い始めたばかりなら、コーヒーや食料品の購入履歴をいちいち手動で入力せずに、銀行口座情報をプログラムに転送するにはどうすればいいのか、きっと疑問に思っていることでしょう。ご安心ください。方法はあります。 予算を満たすためのいくつかの方法完全自動化から従来のファイルアップロード方式まで、銀行の規定やご自身が快適に行える方法に合わせて選択できます。

ここで最も重要なことは、銀行のフォーマットが象形文字のように見えても圧倒されないことです。このツールは かなり柔軟な構成オプション データが完璧に整合するように。手っ取り早く済ませたい場合でも、お金の隅々まで完全に管理したい場合でも、ここでは、ストレスなく家計を整理する方法を詳しく解説します。

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エンティティとの直接同期

毎週明細書をダウンロードしたくない場合は、Actual Budget を使用すると、 特定の銀行口座をリンクする 国や金融機関によって、SimpleFIN、GoCardless、Enable Banking、Akahu、Pluggy.aiなどのプロバイダーを通じて提供されます。この機能を使用するには、 actual-server そして、対応するプロバイダーの認証情報を構成します。アカウントがリンクされたら、 銀行同期 アプリケーションはバックグラウンドで自動的にトランザクションをダウンロードしないため、最新のトランザクションを要求する必要があります。

標準財務ファイルのインポート

より手動制御を希望する場合、または銀行がAPIに対応していない場合は、銀行のWebサイトから明細書をダウンロードするのが最善の選択肢です。このソフトウェアは、次のような非常に一般的な形式と互換性があります。 CSV、QIF、OFX、QFX、CAMT銀行が複数の選択肢を提供している場合は、その中から選ぶのが最善です。 OFXまたはQFXなぜなら、それらには通常、重複取引の検出を容易にする、より完全な識別子とデータが含まれているからである。

手順は非常に簡単です。データを転送したいアカウントにログインし、 インポートボタン そして、オンラインバンキングからダウンロードしたファイルを選択してください。

CSVインポートをマスターする

銀行がCSVファイル（基本的にはテキスト形式の表）しかダウンロードできない場合は、少し注意が必要です。インポートをクリックしてCSVオプションを選択した後、次の操作が必要になります。 畑を地図に描く そのため、実際の予算では、どの列が日付、どの列が金額、どの列が説明であるかを認識できます。日付が一致しない場合（プログラムがどのように解釈するかを示す緑色に注目してください）、 日付形式を変更する ドロップダウンメニューで。

区切り文字（カンマ、セミコロンなど）が原因でファイルの読み込みに失敗する場合があります。その場合は、次のことを試してください。 CSV区切り文字を調整する プログラムがそれを認識するまで。さらに、いくつか秘策があります。 フリップ量 すべての金額の符号を反転させるか、 乗数を追加する すぐに概算の通貨換算を行う必要がある場合。銀行が収入と支出を2つの異なる列に分けている場合は、次のオプションを有効にしてください。 金額を入力列と出力列に分けます。.

手動データ入力

取引のエクスポートや銀行同期による接続を許可しないアカウントをお持ちの場合は、いつでも次の方法に頼ることができます。 取引マニュアルを追加しました時間はかかりますが、他の方法では制御できないアカウントを管理する唯一の方法です。該当するアカウントに移動して、 新規追加 そして、移動に関する欄に記入してください。

実際の予算が重複取引を回避する方法

インポート時に最も懸念される点の1つは、重複した取引のリストができてしまうことです。Actual Budgetは、以下の方法でこの問題を解決します。 自動重複検出システムOFX/QFX ファイルでは、各操作に一意の ID が使用されるため、この方法は非常に効果的です。ファイルをインポートすると、プログラムは まず、身分証明書を確認してください。 そして、同じ日付で、同じ金額で、同様の受取人による別の取引があるかどうかを分析する。

非常に役立つ詳細の 1 つは、システムが 常にインポートされたトランザクションを優先する手動で支出を入力した後、銀行からインポートした場合、プログラムは日付を銀行の日付と完全に一致するように更新します。これは、残高が1セント単位まで一致するために不可欠です。既存の取引と結合するオプションが有効になっている場合、チェックボックスも表示されます。 削除されたトランザクションを再インポートチェックが入ったままになっている場合、インポート後に削除された操作が、新しいインポート時に再び表示される可能性があります。

コインとバックアップに関する制限事項

Actual Budget は現在提供していません ネイティブな複数通貨サポートこのアプリケーションは通貨に依存しませんが、すべての予算金額を同一通貨であるかのように解釈します。異なる通貨で口座を管理している場合は、取引をインポートする前に換算するか、ルールと手動で設定した為替レートに基づく実験的な方法を使用する必要があります。

複数のプロファイルを管理している方やバックアップが必要な方は、バックアップが自動的に作成されることを覚えておいてください。 各インポートの前に または更新します。データの損失を避けるため、空のバックアップ（通常は約 113KB）を開かないことを強くお勧めします。履歴に影響を与えずにアカウントを削除する必要がある場合は、次のオプションを使用してください。 アカウントを非表示にする 削除する代わりに、この方法なら記録をそのまま残すことができます。

アルベルト・ナバロ

私はテクノロジー愛好家であり、その「オタク」の興味を職業に変えています。私は 10 年以上、純粋な好奇心から最先端のテクノロジーを使用し、あらゆる種類のプログラムをいじくり回してきました。現在はコンピューター技術とビデオゲームを専門にしています。これは、私が 5 年以上、テクノロジーやビデオ ゲームに関するさまざまな Web サイトに執筆し、誰にでも理解できる言語で必要な情報を提供することを目的とした記事を作成しているためです。

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