Mokhoa oa ho Fumana Moo Chelete e Patiloeng Teng

U tseba joang moo ho na le chelete e patiloeng?
Hona jwale, batho ba bangata ba labalabela ho tseba hore na ho na le⁢ chelete e patiloeng kae-kae. ⁤ Ebang ⁤ ka lebaka la ho batla matlotlo, lefa le sa tsejoeng kapa ⁤ ka lebaka la bohelehele feela, mohopolo oa ho sibolla chelete e patiloeng esale o hlahisa thahasello e kholo. Leha ho le joalo, e ka ba phephetso ho fumana hore na chelete eo e hokae. Ka lehlohonolo, ho na le mekhoa le lisebelisoa tse fapaneng tse ka re thusang mosebetsing ona. Sehloohong sena, re tla hlahloba mekhoa e meng ea ho lemoha chelete e patiloeng le ho ithuta ho tseba moo chelete e patiloeng.

1.- Batla lintlha tsa 'mele
Ha u batla chelete e patiloeng, ke habohlokoa ho ela hloko lintlha tsa 'mele tse ka' nang tsa senola boteng ba eona. Lintlha tse ling tse tloaelehileng li kenyelletsa: liphetoho tse belaetsang maboteng kapa fuluru, lintho tse makatsang tse bonahalang li sa tloaeleha, kapa liphetoho boitšoarong ba liphoofolo tse ruuoang lapeng. Ho phaella moo, ho ka boela ha thusa ho ba le tsebo ea motheo ea kaho ho tseba likarolo tsa sekhukhu kapa libaka tseo motho a ka patang chelete ho tsona.

2.- Tšebeliso ea theknoloji e tsoetseng pele
Ha u ntse u batla chelete e patiloeng, ho sebelisa theknoloji ho ka nolofatsa mosebetsi haholo. Ka mohlala, ho na le lisebelisoa tsa ho lemoha litšepe tse ka thusang ho fumana lintho tsa bohlokoa tse patiloeng fatše Ho boetse ho na le lik'hamera tsa litšoantšo tse futhumatsang tse khonang ho bona liphetoho tsa mocheso maboteng, tse ka bontšang boteng ba liphiri ⁢ liphaposi . Ho phaella moo, tšebeliso ea mechine ea maqhubu a seea-le-moea e ka senola li-transmitters tse patehileng tse ka amanang le chelete e patiloeng.

3.- Ho hira litsebi
Ha ho batla chelete e patiloeng ho e-ba thata haholoanyane kapa ho hloka tsebo e khethehileng, ho eletsoa ho nahana ka ho hira litsebi tabeng ena.Ka mohlala, lik’hamphani tse lemohang lintho tsa bohlokoa li na le lisebelisoa le mekhoa e tsoetseng pele ea ho fumana chelete e patiloeng ka katleho. Ka mokhoa o ts'oanang, mekhatlo ea lipatlisiso e ikemetseng le eona e ka thusa haholo, kaha e na le boiphihlelo le tsebo ea ho fumana thepa e patiloeng.

Qetellong, ho batla chelete e patiloeng ho ka ba phephetso, empa ka mekhoa le lisebelisoa tse nepahetseng, ho ka khoneha ho senola boteng ba eona ebang ke ka ho shebella lintlha tsa 'mele, ho sebelisa theknoloji e tsoetseng pele, kapa ⁤ ho hira litsebi, ho tseba hore na ho na le chelete e patiloeng hokae. e ba ntho ea sebele. Kamehla hopola ho nka khato ka molao le melao ea boitšoaro lipatlisisong tsa hau, kaha ho bohlokoa ho hlompha boinotši le litokelo tsa ba bang. Mahlohonolo patlisisong ea hau!

1. ⁤Mehloli le maano a ho fumana chelete e patiloeng

Litsebi tsa lipatlisiso tsa lichelete li lula li batla litsela tsa ho lemoha chelete e patiloeng ⁤'me u latele matlotlo a patiloeng⁤. Ho theosa le lilemo, tse fapa-fapaneng mehloli le maano ka morero ona. Mona ke tse ling tsa litsela tse atileng haholo le tse sebetsang tseo bafuputsi ba ka fumanang le ho sibolla chelete e patiloeng.

Tlhahlobo ea lirekoto tsa accounting: Mokhoa ona o kenyelletsa ho hlahloba ka botlalo litlaleho tsa lichelete ho sheba litlolo tse ka 'nang tsa bontša hore ho na le chelete e patiloeng. Bafuputsi ba tla sekaseka libuka tsa likarabello, litšebelisano tsa banka, litefiso tsa lekhetho, har'a litokomane tse ling ho tseba mekhoa e belaetsang kapa liphapang tsa lirekoto. Ho feta moo, ba ka boela ba batlisisa linyeoe tsa ho qoba lekhetho, ho qhekella chelete kapa mesebetsi e meng e seng molaong ea lichelete e amanang le ho pata lichelete.

Batla thepa kantle ho naha: Batho ba bangata le lik'hamphani li leka ho pata chelete libakeng tsa lekhetho kapa kantle ho naha. Bafuputsi ba lichelete ba sebelisa mehloli le maano a fapaneng ho fumana matlotlo ana a patiloeng. Sena se ka kenyelletsa ho lekola lirekoto tsa banka tsa machabeng, litšebelisano le balaoli ba kantle ho naha, tlhahlobo ea phetisetso ea machabeng, le ho lekola liakhaonto tsa kantle ho naha. U ka boela ua buisana li-database phatlalatsa le poraefete ho fumana matšoao a ho khoneha matlotlo a patiloeng.

E sala morao lits'ebetso tse belaetsang: Ho fumana chelete e patiloeng hangata ho kenyelletsa ho latela mohlala oa litšebelisano tse belaetsang. Bafuputsi ba lichelete ba sebelisa mekhoa e tsoetseng pele ea ho hlahloba lintlha le lisebelisoa tsa ho lebela ho lekola phallo ea chelete le litšebelisano. phetisetso ea banka. Sena se ka kenyelletsa ho sala morao litšebelisano lipakeng tsa liak'haonte tse fapaneng, ho sala morao litefo tsa chelete tse sa ngolisoang, ho sekaseka metsamao e sa tloaelehang ea lichelete, le ho lekola lirekoto tsa litšebelisano tse belaetsang tse tlalehiloeng ke mekhatlo ea lichelete. Sepheo se seholo ke ho khetholla mekhoa ea lichelete le boitšoaro bo bontšang chelete e patiloeng.

2. Lipontšo le matšoao a 'mele a chelete a patiloeng ka thepa

Ka tabatabelo ea rona ea ho sibolla chelete e patiloeng, re tlameha ho ithuta ho tsebahatsa lintlha tsa 'mele le matšoao⁢ tse ka senolang sebaka sa tsona sa ho ipata— in⁤ thepa.⁤ Leha e le⁢ mosebetsi o hlokang mamello le ho ela hloko lintlha, matšoao ana a ka fana ka malebela a bohlokoa bakeng sa ba batlang maruo a patiloeng.

1. Matšoao le tšenyo e belaetsang: E 'ngoe ea matšoao a pele ao re ka a fumanang ke mefuta e sa tloaelehang ⁢maboteng, fuluru kapa siling. Ana e ka ba matšoao a hore ho na le motho ea lekileng ho pata chelete. Hape re lokela ho ela hloko tshenyo ya morao tjena tse bonahalang li lokisitsoe ka potlako, kaha sena se ka fana ka maikutlo a hore ho na le ntho e sentsoeng ho pata chelete.

2. Lintlha ha li tšoanelehe: Pontšo e 'ngoe e lokelang ho nahanoa ke boteng ba dintho tse makatsang kapa tse sa lokang setšeng. Ka mohlala, fumana ⁢ sekoti se nang le phomolo e sa tloaelehang e ka bonts'a hore e sebelisitsoe ho pata chelete kapa litokomane tsa bohlokoa. Ka mokhoa o ts'oanang, mamati kapa mabota a bohata Ba ka 'na ba fana ka maikutlo a hore ho na le sebaka se patehileng sa ho ipata.

3. Libaka tse sa fihlelleheng kapa tse thibetsoeng: Haeba re fumana libaka tse thata ⁤ phihlello kapa libaka tse koetsoeng setšeng, mohlomong re ka ⁢ka pele ho letšoao la chelete e patiloeng. Libaka tsena ⁤ li ka kenyelletsa likamore tse ka tlaase tse notletsoeng⁢, siling e phahameng e sa hlahlobjoeng kapa leha ho le joalo liphaephe tsa drain tse tiisitsoeng. Ho ela libaka tsena hloko ho ka etsa hore re fumane letlotlo le patiloeng le sa lebelloang.

Hopola seo u lokelang ho se sheba chelete e patiloeng E hloka mokhoa o hlokolosi le boikemisetso ba ho tsetela nako le boiteko. Leha ho le joalo, haeba re ka tseba matšoao le matšoao a nepahetseng, re ka ba litsomi tsa sebele tsa maruo. Se ke oa nyenyefatsa bohlokoa ba ho ela hloko lintlha tse nyane!

3. ⁤Tšebeliso ea theknoloji e tsoetseng pele ⁢ho sibolla li-depositi tse patiloeng

Theknoloji e tsoetseng pele e fetotse tsela eo re batlang li-depositi tse patiloeng tsa chelete. Hona joale, ho na le lisebelisoa le mekhoa e fapaneng e re lumellang ho lemoha ka nepo boteng ba chelete e patiloeng libakeng tseo re ke keng ra li nahana. . Theknoloji ena e bohlokoa haholo ho fumana chelete e patiloeng maboteng, fatše kapa thepa ea ka tlung.

Theknoloji e 'ngoe e tsoetseng pele e sebelisetsoang ho fumana li-deposit tse patiloeng ke khamera ea mocheso. Khamera ena e khona ho bona mocheso o hlahisoang ke lintho, e leng ho nolofalletsang ho lemoha liphetoho tsa mocheso tse ka bontšang boteng ba chelete e patiloeng. Ka mohlala, haeba ntho e ntša mocheso o mongata ho feta o tloaelehileng sebakeng se itseng, e ka ’na ea e-ba pontšo ea hore ho na le pokello ea chelete e patiloeng sebakeng seo.

Ntle le mahlale ana, ho boetse ho na le lits'ebetso tsa software tse sebelisang li-algorithms tse rarahaneng ho sekaseka mekhoa le ho fumana leseli mabapi le sebaka sa li-deposit tse patiloeng. Lisebelisoa tsena li ka bona liphetoho ho aroleng boima ba 'mele ka phaposing kapa matšoao afe kapa afe a belaetsang a bontšang hore ho na le chelete e patiloeng. Ka ho kopanya lisebelisoa tsena tse tsoetseng pele tsa theknoloji le tsebo le phihlelo ea litsebi tse patiloeng tsa ho sibolla depositi, liphetho tse nepahetseng le tse tšepahalang li ka fumanoa.

4. Patlisiso ea lichelete: ho latela litšebelisano tse belaetsang

La lipatlisiso tsa lichelete ⁤ ke sesebelisoa sa bohlokoa bakeng sa ba boholong le lik'hamphani tse batlang ho li latela ditransekshene tse belaetsang le ho fumana chelete e patiloeng. Ka tlhahlobo e felletseng ea lirekoto tsa lichelete, lipaterone le liphapang li ka bonts'a mesebetsi e seng molaong joalo ka bosholu ba chelete, bomenemene, kapa bofokoli ba lekhetho. Ho bokella bopaki bo tiileng le ho sebelisana 'moho le litsebi tsa melao ea tsamaiso ho bohlokoa ho etsa mefuta ena ea lipatlisiso. ka katleho.

E 'ngoe ea mekhoa e ka sehloohong e sebelisoang ho lipatlisiso tsa lichelete ke eona tjantjello ya transactionSena se kenyelletsa ho latela mohlala oa litšebelisano tsohle tse amanang le motho kapa k'hamphani e belaetsang, ho sekaseka metsamao ea chelete, phetisetso ea libanka le litšebelisano tse ling tsa lichelete. Sepheo ke ho tseba ⁢ketso efe kapa efe e sa tloaelehang kapa e belaetsang e ka supang boteng ba chelete e patiloeng kapa liketso tsa botlokotsebe.

Ho etsa ⁢a ⁤chelete khoaso e belaetsang, ke habohlokoa ho ba le litsebi tse koetlisitsoeng le lisebelisoa tse khethehileng. Litsebi ⁤in⁤ lipatlisiso tsa lichelete Ba sebelisa mekhoa e kopaneng, joalo ka ho sekaseka lirekoto tsa banka, ho lekola litlaleho tsa lichelete, le ho batla likhokahano lipakeng tsa mekhatlo e fapaneng ea lichelete. Ntle le moo, ts'ebeliso ea li-software tse ikhethileng le li-database li ka thusa ho tsebahatsa mekhoa le boitšoaro bo sa tloaelehang bo ka 'nang ba se ke ba elelloa.

5. Mokhoa oa ho khetholla matšoao a chelete a patiloeng liak'haonteng tsa banka

1. Mekhoa ea ho chata ea mesebetsi ea lichelete: A ka katleho Tsela e 'ngoe ea ho lemoha matšoao a chelete a patiloeng liak'haonteng tsa banka ke ho hlahloba mekhoa ea ts'ebetso ea lichelete. Ho sisinyeha khafetsa ha chelete e ngata ho tloha akhaonteng e 'ngoe ho ea ho e' ngoe kapa phetisetso ea kamehla ea lichelete ho li-account tsa kantle ho naha e ka ba lets'oao le hlakileng. Ho feta moo, ela hloko litšebelisano tse sa tloaelehang kapa tse belaetsang, joalo ka lichelete tse ngata tse sa lumellaneng le chelete e tlalehiloeng.

2. Liakhaonto tse ngata tse hokahaneng le motho a le mong: Tlhahiso e 'ngoe ea ho tsebahatsa chelete e patiloeng liak'haonteng tsa banka ke ho batla li-account tse ngata tse hokahantsoeng le motho a le mong. Haeba motho a na le liakhaonto tse ngata tlas'a lebitso la hau kapa o sebelisa mabitso a fapaneng empa data ea hau e ts'oanang, sena se ka bonts'a teko ea ho pata thepa. Hape, batlisisa hore na liakhaonto tsena li amahanngoa le lik'hamphani tsa likhetla kapa meaho e rarahaneng e etsang hore ho be thata ho e sala morao. Ho ba teng ha liakhaonto tse ngata, tse amanang haufi-ufi e ka ba sesupo sa liketso tse seng molaong kapa ho qoba lekhetho ka boomo.

3. Tšebeliso ea ⁤ libaka tsa lekhetho le ⁤mekhatlo e kantle ho naha: Libaka tsa lekhetho le mekhatlo e kantle ho naha ke libaka kapa libaka tse fanang ka melemo ea lekhetho le lekunutu la libanka tse feteletseng. Hangata libaka tsena li sebelisoa ke batho kapa lik'hamphani ho pata chelete kapa thepa e seng molaong. Ha ho etsoa lipatlisiso ka matšoao a chelete a patiloeng liak'haonteng tsa banka, ho bohlokoa ho lekola litšebelisano life kapa life le mekhatlo e kantle ho naha kapa metsamao ea chelete ho ea libakeng tsa lekhetho. Tsena li ka kenyelletsa phetisetso e belaetsang ho tsoa ho batseteli ba kantle ho naha kapa ho theha meaho e rarahaneng e reretsoeng ho pata thepa ea 'nete.

6. Litlhahiso tsa molao le tsa boitšoaro bakeng sa "ho lemoha chelete e patiloeng"

Lefats'eng ea joale, ea bosholu ba chelete Ke bothata bo amang sechaba le moruo ka kakaretso. Ka lebaka lena, ho bohlokoa ho ba le tsebo e tiileng mabapi le likhothaletso tsa molao le tsa boitšoaro Ho bona chelete e patiloeng.

Pele ho tsohle, ke ea bohlokoa tseba le ho latela melao ea hajoale Sena se kenyelletsa ho tloaelana le melao le melaoana e amehang boemong ba lehae, naha le machaba. Ho feta moo, ho bohlokoa ho latela litataiso tse thehiloeng ke mekhatlo ea machaba e kang Financial Action Task Force against Money Laundering (FATF) le Financial Intelligence Units (FIU).

Ntle le ho latela melaoana, ⁣ Ho bohlokoa ho theha⁤ maano le mekhoa ea ka hare khamphaning kapa mokhatlo bakeng sa ho lemoha chelete e patiloeng. Sena se bolela ho etsa ⁢ tlhahlobo e felletseng ea bareki, bafani ba thepa le litšebelisano tse belaetsang. Ka mokhoa o ts'oanang, ts'ebetso ⁤ le litsamaiso tsa tlaleho li tlameha ⁤ ho kengoa ts'ebetsong ho fumana liphoso tse ka bang teng. Ho eletsoa hore ho be le basebetsi ba koetlisitsoeng le ba khethehileng molemong oa ho phetha mesebetsi ena. tsela e sebetsang hantle.

7. Keletso ea litsebi: kenyelletsa litsebi ho batla thepa e lahlehileng

Keletso ea litsebi: Ho fumana thepa e lahlehileng ka linako tse ling e ka ba mosebetsi o boima le o thata. Ka lebaka lena, ho bohlokoa ho ba le boeletsi ba litsebi tšimong.Setsebi se nang le boiphihlelo sebakeng sa thepa e lahlehileng se ka fana ka mokhoa o ikhethileng le tsebo ea botekgeniki e bohlokoa bakeng sa katleho.patlong ena.

Kenyelletsa litsebi: Ka ⁢ho kenyelletsa litsebi ho patlisiso ea matlotlo a lahlehileng, menyetla ea ⁢ho atleha e eketsehile haholo. Litsebi tsena li na le boiphihlelo bo boholo le tsebo ea ho latedisa thepa, hammoho le phihlello ya disebediswa le disebediswa tse ikgethang. Boiphihlelo ba hau mekhoeng ea ho etsa lipatlisiso le marang-rang a hau a mabitso a ka u thusa haholo ho fumana le ho khutlisa thepa e lahlehileng ka nepo.

Melemo ea ho ba le litsebi: ⁣ Litsebi tsa ho batla matlotlo a lahlehileng ha li na feela phihlelo le tsebo e hlokahalang, empa li boetse li khona ho hlahloba boemo ka nepo. Mokhoa oa hau oa mekhoa le bokhoni ba ho latela lintlha le ho fumana lintlha tse nepahetseng li ka etsa phapang katlehong ea patlo ea hau. Ho feta moo, tsebo ea hau ea melao le melaoana e sebetsang bakeng sa ho khutlisa thepa e lahlehileng e ka etsa bonnete ba hore lits'ebetso tsohle li etsoa ka molao le ka boitšoaro. Ka bokhutšoanyane, ho kenyelletsa litsebi ho batla matlotlo a lahlehileng ke qeto e bohlale e ka eketsang haholo menyetla ea katleho le ho hlaphoheloa.