กระแสเงินสดคืออะไร?

การทำความเข้าใจเงินที่เข้าและออกจากธุรกิจของคุณหรือการลงทุนส่วนบุคคลเป็นสิ่งสำคัญในการสร้างรากฐานทางการเงินที่มั่นคงและรับประกันความสำเร็จทางการเงินในระยะยาว. แนวคิดหลักในกระบวนการนี้คือ เงินทุนหมุนเวียนเป็นอย่างไร?ซึ่งเป็นเครื่องมือทางการเงินที่ช่วยให้คุณติดตามรายได้และค่าใช้จ่ายในช่วงเวลาที่กำหนด ในบทความนี้ เราจะเจาะลึกแนวคิดนี้และอธิบายว่าคุณสามารถใช้กระแสเงินสดเพื่อตัดสินใจทางการเงินได้อย่างชาญฉลาดยิ่งขึ้นและบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณได้อย่างไร .

1. «ทีละขั้นตอน ➡️ การไหลของเงินทุนเป็นอย่างไร?»

• คำนิยาม: ขั้นตอนแรกสู่การทำความเข้าใจ กระแสเงินสดคืออะไร? คือการเข้าใจความหมายของมัน กระแสเงินสด⁢เป็นรายงานทางการเงินที่แสดงให้เห็นว่าการเปลี่ยนแปลงในงบดุลและงบกำไรขาดทุนส่งผลต่อเงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดอย่างไร โดยทั่วไปจะบันทึกการไหลเข้าและการไหลออกของเงิน
• ความสำคัญของกระแสเงินสด: กระแสเงินสดถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับบริษัทใดๆ ก็ตาม เนื่องจากกระแสเงินสดจะกำหนดความสามารถในการสร้างเงินสดเพื่อชำระหนี้และเป็นเงินทุนในการดำเนินงาน นอกจากนี้ ยังช่วยให้นักลงทุนได้รับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของบริษัทอีกด้วย
• ประเภทของกระแสเงินสด: ⁢ การไหลของเงินทุนมีสามประเภทที่แตกต่างกัน: การไหลของเงินทุนจากการดำเนินงาน การไหลของเงินทุนจากการลงทุน และการไหลของเงินทุนจากกิจกรรมทางการเงิน แต่ละ ‌ประเภท‍ ให้วิสัยทัศน์ที่แตกต่างกันในการจัดการเงินภายในบริษัท
• กระแสเงินสดจากการดำเนินงาน: กระแสเงินสดประเภทนี้หมายถึงเงินที่เข้าและออกเนื่องจากการดำเนินงานประจำวันของบริษัท เช่น ค่าใช้จ่ายในการขายและการดำเนินงาน
• กระแสเงินทุนจากการลงทุน: กระแสเงินสดประเภทนี้สะท้อนถึงเงินที่ลงทุนในสินทรัพย์ระยะยาว (เช่น เครื่องจักรหรืออสังหาริมทรัพย์) และเงินที่ได้รับจากการขายสินทรัพย์เหล่านี้
• การไหลของเงินทุนจากกิจกรรมทางการเงิน: กระแสเงินสดนี้แสดงรายได้และการชำระจากแหล่งทางการเงิน เช่น หนี้และทุน เช่น เงินกู้ยืมหรือการลงทุนจากผู้ถือหุ้น
• การสร้างงบกระแสเงินสด: ในการสร้างงบกระแสเงินสด สิ่งแรกที่คุณต้องทำคือรวบรวมข้อมูลทางการเงินที่จำเป็นทั้งหมด จากนั้นจึงจัดประเภทข้อมูลออกเป็นการดำเนินงาน การลงทุน และการเงิน สุดท้ายบันทึกข้อมูลในงบกระแสเงินสดและตรวจสอบยอดเงินสดคงเหลืองวดสุดท้าย

ถาม-ตอบ

1. กระแสเงินสดคืออะไร?

การไหลของเงินทุนเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้ วัดจำนวนเงินที่เข้าและออก ของบริษัทในช่วงระยะเวลาหนึ่ง ทำหน้าที่ในการทำความเข้าใจสภาพคล่องของบริษัทและความสามารถในการครอบคลุมต้นทุนและสร้างผลกำไร

2. เหตุใด⁤กระแสเงินสดจึงมีความสำคัญ

การไหลของเงินทุนคือ สำคัญสำหรับความเป็นอยู่ทางการเงิน ของธุรกิจใดๆ หากไม่มีการควบคุมอย่างมีประสิทธิผล ธุรกิจอาจประสบปัญหาในการครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ซึ่งอาจนำไปสู่การล้มละลายได้

3. กระแสเงินสดคำนวณอย่างไร?

• อันดับแรก, รวมใบเสร็จรับเงินทั้งหมด (การขาย การลงทุน การเงิน ฯลฯ)
• แล้ว, ลบเงินที่ไหลออกทั้งหมด (ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ภาษี การชำระหนี้ ฯลฯ)
• ตัวเลขที่ได้คือ ⁤การไหลของเงินทุน

4.⁤ กระแสเงินสดเป็นบวกหมายถึงอะไร

กระแสเงินสดเป็นบวกหมายความว่าบริษัทเป็นเช่นนั้น สร้างเงินได้มากกว่าที่คุณใช้จ่าย. นี่เป็นข้อบ่งชี้ถึงสุขภาพทางการเงินที่ดี

5. แล้วกระแสเงินสดติดลบ⁢ล่ะ?

กระแสเงินสดติดลบแสดงว่าบริษัทอยู่ การใช้จ่ายเงินมากกว่าที่คุณสร้างได้. นี่อาจเป็นปัญหาได้หากยังคงอยู่เมื่อเวลาผ่านไป แต่ก็ไม่ได้แปลว่าสุขภาพทางการเงินไม่ดีในระยะสั้น

6. ฉันจะปรับปรุงกระแสเงินสดของฉันได้อย่างไร?

• ลดต้นทุนของคุณ ⁤คุณสามารถค้นหาวิธีลด⁢ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานได้
• เพิ่มรายได้ของคุณ ซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับการขึ้นราคา การขยายตลาดของคุณ หรือการแนะนำผลิตภัณฑ์หรือบริการใหม่ๆ
• เพิ่มประสิทธิภาพวงจรเงินสดของคุณ มองหาวิธีที่จะเร่งคอลเลกชันของคุณและลงทุนเงินของคุณโดยเร็วที่สุด

7. กระแสเงินสดอิสระคืออะไร?

กระแสเงินสดอิสระคือเงินนั่นเอง บริษัทสร้างขึ้นหลังจากครอบคลุมต้นทุนการดำเนินงานและเงินทุนทั้งหมดแล้ว. เป็นการบ่งชี้ถึงความสามารถของบริษัทในการขยาย จ่ายเงินปันผล หรือลดภาระหนี้

8. กระแสเงินสดอิสระคำนวณอย่างไร?

• ลบค่าใช้จ่ายที่เป็นทุน (เช่นการซื้อสินทรัพย์ที่เป็นทุน) จากกระแสเงินสดจากการดำเนินงาน
• ผลลัพธ์ ⁢คือการไหลเวียนของเงินทุนอย่างอิสระ

9. กระแสเงินทุนมีประเภทใดบ้าง?

กระแสเงินสดมีหลายประเภท ได้แก่ การดำเนินงาน การลงทุน และกระแสการจัดหาเงินทุนของกองทุน. ⁢แต่ละ ⁤ เสนอมุมมองที่แตกต่างกันเกี่ยวกับผลการดำเนินงานทางการเงินของบริษัท

10. กระแสเงินสดและงบกำไรขาดทุนแตกต่างกันอย่างไร?

แม้ว่าทั้งสองอย่างจะเป็นเครื่องมือในการวัดผลการดำเนินงานทางการเงินของบริษัท แต่งบกำไรขาดทุนจะเน้นไปที่รายได้และค่าใช้จ่าย ในขณะที่กระแสเงินสด ติดตามความเคลื่อนไหวของเงินเข้าและออกจากบริษัท.